報告期內，本集團實現手續費及傭金收入134.41億元，同比增加11.88億元，增幅9.70%，主要是代理及結算手續費收入穩健增長。

一是本集團不斷做強代銷財富業務。優化創新產品服務，深化頭部機構合作，滿足客戶穩健保障配置需求。報告期內，本集團實現代理及託管手續費收入63.39億元，同比增加13.17億元，增幅26.22%。

二是本集團持續提升結算服務質效及綜合開發。深化客戶一體化綜合行銷機制，廣泛搭建獲客生態場景，優化產品服務流程。報告期內，本集團實現結算手續費收入10.96億元，同比增加2.86億元，增幅35.31%。

下階段，本集團將持續推進大中小微及零售客戶一體化經營，提升客戶綜合收益；以多元化發展為手段，以數位化轉型為依託，加快新產品和行銷模式落地，做大財富管理規模，提升代理、結算及託管等服務性手續費收入。

報告期內，本集團實現手續費及佣金收入134.41億元，同比增加11.88億元，增幅9.70%，主要是代理及結算手續費收入穩健增長。一是本集團不斷做強代銷財富業務。優化創新產品服務，深化頭部機構合作，滿足客戶穩健保障配置需求。報告期內，本集團實現代理及託管手續費收入63.39億元，同比增加13.17億元，增幅26.22%。二是本集團持續提升結算服務質效及綜合開發。深化客戶一體化綜合營銷機制，廣泛搭建獲客生態場景，優化產品服務流程。報告期內，本集團實現結算手續費收入10.96億元，同比增加2.86億元，增幅35.31%.

下階段，本集團將持續推進大中小微及零售客戶一體化經營，提升客戶綜合收益；以多元化發展為手段，以數字化轉型為依託，加快新產品和營銷模式落地，做大財富管理規模，提升代理、結算及託管等服務性手續費收入。

報告期內，本集團貸款規模實現較快增長。截至報告期末，本集團貸款及墊款總額43,909.42億元，比上年末增加2,497.98億元，同比多增899.54億元，增幅6.03%，在資產總額中佔比57.46%，比上年末提升0.39個百分點。

報告期內，本集團認真貫徹黨中央、國務院決策部署與監管機構工作要求，堅定戰略方向，堅持穩中求進，多措並舉促進信貸有效增長和結構優化。一是強化資源保障，全力支持貸款增長，加大對小微企業、綠色金融、製造業、鄉村振興等國民經濟重點領域的金融支持，提升服務實體經濟質效。截至報告期末，本行綠色信貸、製造業貸款、普惠型小微企業貸款增速分別為35.47%、15.39%、8.10%，均高於各項貸款平均增速。二是積極融入國家區域發展戰略，推動粵港澳大灣區、長三角、京津冀、成渝等重點區域優質信貸增長。截至報告期末，本行四大重點區域貸款佔比達到62.02%，比上年末提升1.76個百分點。三是堅守金融服務實體經濟本源，持續推動減費讓利，助力市場主體發展。

下階段，本集團將進一步聚焦戰略重點，加強資源配置引導，在普惠小微、綠色低碳、製造業等重點領域加快布局，推動零售貸款等優質信貸資產投放，支持實體經濟高質量發展。

報告期內，本集團存款規模實現平穩增長，客戶結構持續改善。截至報告期末，本集團吸收存款總額42,414.61億元，比上年末增加2,479.34億元，增幅6.21%，在負債總額中佔比60.46%，比上年末提升0.34個百分點。其中，個人存款日均餘額在各項存款日均餘額中佔比26.51%，同比提升4.24個百分點，存款穩定性進一步增強。

報告期內，本集團聚焦基礎客群經營，突出產品和服務對存款的帶動作用，持續提升存款吸收能力。同時，積極應對存款定期化趨勢，控制高成本、長期限存款規模，促進存款量價協調發展。下階段，本集團將圍繞客戶需求，進一步完善產品服務，優化資源配置，加快存款結算平台建設，推動存款規模穩定增長，拓寬低成本結算性存款來源，夯實存款可持續增長基礎。

报告期内，债券市场出现大幅调整，引发理财产品净值回撤，理财产品整体规模出现较大波动。资产端，本行一方面加强估值稳定资产的获取能力，降低产品净值波动；另一方面，前瞻性预判利率走势，在民生理财层面制定统一的投资策略和框架，并通过资产配置分层管控及过程预警管理，严肃投资纪律，严格控制净值回撤。负债端，一方面优化售后服务，就客户关切的问题做好沟通解释，在交流中增进与渠道和客户的互信；另一方面，及时部署低风险产品发行，有效承接客户赎回资金，净赎回规模明显低于其他同业。同时，以更高的频率监测流动性指标、执行压力测试，有效控制流动性风险。